KI im Finance: Wie Künstliche Intelligenz die Branche verändert

Künstliche Intelligenz (KI) beeinflusst nahezu jede Branche – die Finanzbranche miteingeschlossen. Es wird in Zukunft in der Schweiz kaum noch einen Arbeitsplatz geben, der ohne die Nutzung von KI auskommt. In diesem Artikel werfen wir einen Blick darauf, wie KI bereits heute im Finance eingesetzt wird und welche Veränderungen uns in Zukunft erwarten könnten.

Was ist KI und wie funktioniert sie?

Unter dem Begriff Künstliche Intelligenz sind Technologien zu verstehen, die menschliche Fähigkeiten nachahmen können. Dazu zählen beispielsweise Sprache, Analysen, Lernen oder Hören. KI-Systeme nutzen große Datenmengen und Algorithmen, um Muster und Zusammenhänge zu erkennen. Maschinelles Lernen ermöglicht ihnen zudem die Anpassung an neue Daten, sodass die KI-Technologien stets dazulernen. Durch diese Funktionsweise lassen sich zum Beispiel Finanztransaktionen analysieren oder Betrugsmuster erkennen.

Veränderungen der Berufe im Finance

Wie auch in anderen Branchen verändert die Nutzung von KI-Berufsbilder im Bereich Finance: Routineaufgaben wie Datenanalyse und Kundenservice werden automatisiert, die Anforderungen an einen Job bzw. einen Mitarbeiter verändern sich dadurch. Ganze Jobprofile wie z. B. Buchhalter können sich verschieben.

Diese Entwicklungen haben direkte Auswirkungen auf den Arbeitsmarkt in der Schweiz: KI kann wiederkehrende Prozesse lernen und übernehmen, was Mitarbeitern Zeit für andere, komplexere Tätigkeiten lässt. Neue Berufe wie Data Scientist, KI-Spezialist und Algorithmus-Entwickler gewinnen an Bedeutung.

Welche Rolle spielt KI bereits heute im Finance?

KI wird bereits heute im Finance genutzt – dabei gehören Banken zu den Vorreitern bei der Implementierung. Ein Beispiel aus der Praxis ist die Deutsche Bank: Diese nutzt KI im Bereich Sicherheit mit dem Kontosensor, der per Algorithmus ungewöhnliche Kontobuchungen erkennen kann. Darüber hinaus gibt es noch weitere Anwendungsbereiche, hier einige Beispiele:

• Kundendienst: Interaktive Chatbots werden eingesetzt, um eine Kundenbetreuung rund um die Uhr zu ermöglichen. Diese Chatbots können z. B. Antworten auf häufig gestellte Fragen geben.
• Betrugserkennung: KI-Technologien können Anomalien erkennen und so ungewöhnliche Aktivitäten identifizieren. Das sorgt dafür, dass potenzielle Betrugsversuche frühzeitig und innerhalb von Sekunden erkannt werden können.
• Sicherheit: Sind Sie auf der Suche nach einer Bank, können Sie sich häufig online anmelden. Für alle notwendigen Sicherheitsmaßnahmen wird beispielsweise eine biometrische Authentifizierung eingesetzt, sodass die KI feststellen kann, ob es sich beim Antragssteller um Sie handelt.
• Prozessautomatisierung: Durch KI können wiederkehrende und zeitaufwändige Aufgaben wie Datenverarbeitung automatisiert und somit effizienter gestaltet werden.
• Investmentstrategien: Algorithmen untersuchen Marktdaten und treffen automatisierte Entscheidungen basierend auf Trends und Entwicklungen. Dadurch können Finanzinstitute schneller und genauer auf Marktveränderungen reagieren und ihre Anlagestrategien anpassen.
• Datengestützte Kreditbewertung: Datenpunkte werden durch KI analysiert, um Kreditrisiken genauer zu bewerten. Das führt zu besseren Kreditentscheidungen und geringeren Ausfallraten.

Kürzere Antwortzeiten, eine höhere Sicherheit und effizientere Prozesse sind demnach schon heute im Finance etabliert. Doch damit wird das Thema KI nicht aufhören – im Gegenteil.

Ausblick: Wie wird sich KI im Finance zukünftig weiterentwickeln?

Auf Grundlage der aktuellen Trends und Technologieentwicklungen ist anzunehmen, dass sich die Financebranche durch KI weiter verändern und anpassen wird. Einige Beispiele dafür sind:

• Natürliche Sprachverarbeitung (NLP): KI-Technologien werden natürliche Sprache besser verstehen und verarbeiten können, wodurch Sprachassistenten verbessert und benutzerfreundlicher werden. Es gibt bereits Anfänge mit Videoassistenten im Kundenservice, die wie echte Menschen aussehen und sprechen können.
• Personalisierung: Banken und andere Finanzdienstleister werden stärker auf personalisierte Angebote für ihre Kunden setzen, z. B. auf sie zugeschnittene Finanzpläne, die auf detaillierten Analysen des Kundenverhaltens oder der finanziellen Ziele basieren.
• Prognose: Durch KI ermöglichte Datenanalysen werden immer komplexer und die Datenmengen größer. Das wird dafür sorgen, dass Marktprognosen und Risikoabschätzungen genauer werden oder sogar geopolitische Ereignisse berücksichtigt werden können.
• Neue Geschäftsmodelle: Durch die Verschiebung der Jobprofile und die technologische Weiterentwicklung kann es zu neuen Geschäftsmodellen im Finance kommen. Denkbar ist beispielsweise der Einsatz von Predictive Analytics für maßgeschneiderte Versicherungsprodukte.

Es ist sinnvoll, sich mit dem Thema KI zu beschäftigen. Unternehmen, die frühzeitig innovative Ansätze verfolgen und KI in ihre Jobprofile einbeziehen, werden in der Lage sein, sich in diesem dynamischen Umfeld erfolgreich zu positionieren.

Vorteile und Herausforderungen durch KI im Finance

Die Integration von KI in der Financebranche bietet zahlreiche Vorteile: Prozesse werden effizienter, die Kundenzufriedenheit durch die Betreuung rund um die Uhr verbessert, Sicherheitsmaßnahmen stärken den Betrugsschutz und Prognosen werden präziser. KI ermöglicht Kostensenkungen und erhebliche Effizienzsteigerungen durch Automatisierung und umfassende Datenanalysen. Sie hilft bei der genauen Bewertung von Kreditrisiken und der Entwicklung personalisierter Finanzprodukte, die besser auf die Bedürfnisse der Kunden abgestimmt sind.

Allerdings bringt die Nutzung von KI auch Herausforderungen mit sich: Datenschutz und die ethische Nutzung von KI sind die wichtigsten. Schließlich beschäftigt sich die Financebranche tagtäglich mit sehr sensiblen Daten. Finanzinstitute müssen sicherstellen, dass ihre KI-Systeme transparent und nachvollziehbar sind. Zudem ist es entscheidend, dass die Entscheidungen, die durch KI getroffen werden, fair und unvoreingenommen sind. Die Balance zwischen technologischem Fortschritt und menschlicher Expertise ist dafür unabdingbar.

Künstliche Intelligenz ist bereits in vielen Branchen etabliert, so auch im Finance. Damit ist auch in Zukunft nicht Schluss: Prozesse werden effizienter gestaltet, die Kundenzufriedenheit erhöht und Sicherheitsmaßnahmen verbessert. Technologien entwickeln sich stetig weiter – Ihr Unternehmen sollte dies auch tun. Investieren Sie in die Weiterbildung Ihrer Mitarbeiter, um die notwendigen Kompetenzen für den Umgang mit KI aufzubauen und wettbewerbsfähig zu bleiben.

Wir bei LHH kennen und verstehen die Herausforderungen Ihrer Branche. Nehmen Sie Kontakt zu unseren Experten und Expertinnen auf und lassen Sie uns gemeinsam an Ihren Zielen arbeiten.